Octa的“出金消失术”与监管围剿实录
“根据反洗钱准则需审核账户”——当这条提示出现在屏幕上时，三位Octa（曾称OctaFX）用户的钱包已然开启了“走失”模式。
5月28日，马来西亚用户A申请提取6090美元，客服搬出“反洗钱准则”搪塞，却拒绝提供审核标准或时限。
5月29日，印度用户B尝试提现405美元（此前4-5次提现均5分钟内到账），竟也触发“反洗钱安全审查”，客服只会复读机式回应“尽快处理”。
更惨的是用户C——自5月23日起多笔提现申请集体“阵亡”，资金全被锁在账户里。
相同的理由，相同的拖延，相同的绝望循环。OctaFX的客服仿佛统一培训过“糊弄学”教程：不解释依据、不要求材料、不承诺时效。毕竟，这套“反洗钱三不原则”，他们已打磨了整整四年。早在2021年，该平台就因“不给出金”遭用户集体围攻。投诉雪球滚到2024年，客服的应对策略已形成标准化流水线：先抛“反洗钱”挡箭牌，再以“技术部门在处理”拖延，最后进入装死模式。
高危平台！监管黑名单上的“老演员”
若论“高危平台”的自我修养，Octa堪称“全网通缉的六边形战士”：
早在2023年9月，马来西亚证券委员会(SC)将外汇经纪商OctaFX（当时还未改名为Octa）列入其投资者警报名单。在过去的一年里，OctaFX还被马来西亚国家银行(BNM)列入金融消费者警报名单。
今年6月，新加坡金融管理局（MAS）直接挥出禁令牌。6月6日公告显示，从6月20日起，全新加坡居民将无法访问Octa网站（https://www.octafx.com ）。原因很直白：Octa 平台由两个实体运营，即 Octa Markets Ltd 和 Uni Fin Invest，分别注册于科摩罗和毛里求斯， 均是在未持有牌照的情况下向新加坡客户提供和营销杠杆外汇交易等服务。事实上，尽管该平台有实体持有CySEC牌照，但东南亚用户账户基本都开在这两家“幽灵实体”下。
2025年初，印度执法局（ED）实锤Octa平台庞氏骗局本质， 指控其从印度投资者手中骗取了80 亿卢比（合约人民币6.8亿元）的犯罪收益。
2025年6月13日，印度执法局对德里、孟买、金奈和古尔冈的七处地点进行了突击搜查，查获了关于Octa投资诈骗案的多份关键证据文件和数字设备。调查显示，Octa及其印度分身OctaFX India Pvt Ltd.在未获得印度储备银行（RBI）必要许可的情况下，在印度境内非法运营，并通过承诺高额回报来欺骗投资者。
用户入金时，资金流入伪装成电商平台的空壳公司，通过伪造KYC接入支付网关。印度执法局发现，这些钱被标记为“网购款”，经多层账户洗白，最终以虚假外汇收益或赌资名义支付给海外账户。
到目前为止，印度执法局已扣押、扣押或冻结了价值 16.08 亿卢比的资产，其中包括位于西班牙的海滨别墅。
某金融安全作家曾说：“骗子最爱的面具是合规，最利的刀是信息差。”Octa的案例印证了此理——官网精美的牌照图标、冗长的反洗钱条款，不过是掩盖资金迷宫的幕布。
监管围剿已在全球展开：新加坡屏蔽其网站，印度扣押其资产，马来西亚将其列入黑名单。若你仍困在“审核中”的无限循环，记住：维权不是乞求施舍，而是夺回本就属于你的权利。
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